10月23日，中債資信資産證券化信用風險分析三期研讨班（普及班）在(zài)北京成功舉辦，來(lái)自招商銀行總行、渤海銀行總行、中國(guó)光大(dà)銀行總行、中國(guó)郵政儲蓄銀行總行、浙商銀行總行、上(shàng)海國(guó)際信托、中德證券、中國(guó)出(chū)口信用保險公司等25家機構的(de)42名代表應邀參會，就(jiù)資産證券化整體評級方法、風險識别、交易結構和(hé / huò)現金流模型等問題進行了(le／liǎo)深入分析、交流與探讨。

　　會議伊始，中債資信市場總部總經理李欣作了(le／liǎo)開班講話。李總指出(chū)，面對新一(yī / yì ／yí)輪資産證券化試點，中債資信已實現銀行間債券市場資産證券化産品全覆蓋，希望通過此次培訓深度剖析資産證券化産品信用評級理論與重點難點，提升全行業産品設計水平與風險識别能力，促進資産證券化産品的(de)規範化、可持續發展；同時(shí)李總對現場各位來(lái)賓的(de)到(dào)來(lái)表達誠摯謝意，并預祝培訓班圓滿成功。
　　研讨班開始後，上(shàng)午由我司資深分析師劉毅榮系統地(dì / de)向學員們介紹了(le／liǎo)資産證券化産品、評級理念與思路、信用評級方法以(yǐ)及如何進行信用風險識别等。下午由我司資深分析師張志毅結合案例向學員講解了(le／liǎo)各類資産證券化産品信用質量分析方法，并重點講解了(le／liǎo)資産證券化交易結構和(hé / huò)現金模型構建方法。

　　在(zài)接下來(lái)的(de)讨論環節，上(shàng)午學員與劉毅榮老師就(jiù)TDR、TLR如何模拟計算得出(chū)、模拟後的(de)結果彙總後如何與資産質量建立聯系、相關系數影響因素、資産池質量對模型輸出(chū)結果的(de)關系等進行了(le／liǎo)交流讨論；下午與張志毅老師就(jiù)基礎資産大(dà)中小微企業分類标準及行業分類标準、基礎資産抽樣原則及比例、中債資信違約率如何得出(chū)、條件違約概率如何推算等問題進行了(le／liǎo)深入讨論。

　　此次資産證券化信用風險分析三期研讨班（普及班）學員反饋整體效果不(bù)錯。從現場的(de)反饋來(lái)看，與會人(rén)員普遍認爲(wéi / wèi)課程内容全面系統，理論與案例相結合，課程講解邏輯清晰。同時(shí)，學員對未來(lái)資産證券化研讨班（提高班）表示出(chū)較大(dà)的(de)興趣，希望獲得更多創新産品的(de)評級方法。接下來(lái)，中債資信将一(yī / yì ／yí)如既往緊扣市場熱點和(hé / huò)需求廣泛搭建交流平台，持續創新交流形式與内容，不(bù)斷提高服務能力、提升服務水平。